Hvordan opprette en kryptovalutabørs i USA
Å opprette en amerikansk kryptobørs betyr FinCEN-registrering, statlige money transmitter-lisenser og et etterlevelsesprogram som fortsetter å gå etter lansering.
Vahe HakobyanAnsvarlig redaktør
Oppdatert 6. okt. 20262 min lesingFaktasjekket
På denne siden
- En matching engine og oppbevaringslommebøker trenger sterk sikkerhet.
- En bank eller betalingsformidler håndterer dollarinnskudd.
- Wash trading er ulovlig, så så ordreboken åpent.
For å opprette en kryptobørs i USA bygger du en virksomhet som oppbevarer kundenes penger og matcher handler. Føderale regler og delstatsregler gjelder fra dag én.
Hva trenger du før du begynner?
I USA er en børs en money services business, så du registrerer deg hos FinCEN og har statlige money transmitter-lisenser. Å ta imot innskudd først er ulovlig. Teknologien kommer deretter: en matching engine som matcher ordrer, oppbevaringslommebøker som holder kundemidler, og sikkerhet rundt begge. En bank eller betalingsformidler håndterer dollar.
- En matching engine som matcher handler
- Oppbevaringslommebøker og nøkkeladministrasjon
- En bank eller betalingsformidler for innskudd
Hvordan oppretter du en kryptobørs?
Compliance og likviditet må være klart før den første kunden handler. Identitetssjekker og overvåking kommer først.
- 1Skriv AML-programmetSett opp identitetssjekker og overvåking i henhold til Bank Secrecy Act, og sanksjonsscreening i henhold til OFAC-reglene.
- 2Verifiser brukerne dineSamle inn navn, adresser og offentlige ID-er før noen handler.
- 3Overvåk transaksjonerSe etter mistenkelig aktivitet, rapporter og oppbevar dokumentasjon.
- 4Så ordrebokenBruk oppgitt kapital eller tiltrekk deg market makers med pålitelig oppgjør. Wash trading er ulovlig.
Hva bør du gjøre etter lansering?
Lansering er starten på en permanent driftsjobb. Lisenser må fornyes, og regulatorer kan granske dokumentasjonen din senere.
- Forny statlige lisenser og lever rapporter
- Gjennomfør uavhengige sikkerhetsrevisjoner
- Ta vare på dokumentasjon som tilsynsmyndighetene kan gjennomgå
Ofte stilte spørsmål
Nei, men reglene varierer mellom delstatene og søknadene er detaljerte. De fleste operatører jobber med en advokat som kjenner money services businesses.
Det varierer fra delstat til delstat og tar ofte måneder, fordi søknadene inkluderer bakgrunnssjekker.
Ulisensiert money transmission er en føderal forbrytelse, og statlige regulatorer kan også stenge deg.
