Hoe je een cryptocurrency exchange opricht in de VS
Een Amerikaanse crypto-exchange oprichten betekent FinCEN-registratie, staatslicenties als money transmitter en een complianceprogramma dat na de lancering blijft draaien.
Vahe HakobyanHoofdredacteur
Bijgewerkt 6 okt. 20262 min leestijdFeiten gecontroleerd
Op deze pagina
- Een matching engine en bewaarwallets vereisen sterke beveiliging.
- Een bank of betaalverwerker verwerkt dollorstortingen.
- Wash trading is illegaal, dus vul het orderboek openlijk.
Om in de VS een cryptocurrency-exchange op te richten, bouw je een bedrijf dat klantengeld aanhoudt en trades matcht. Vanaf dag één gelden federale en staatsregels.
Wat heb je nodig voordat je begint?
In de VS is een exchange een money services business, dus je registreert je bij FinCEN en houdt staatslicenties als money transmitter aan. Eerst deposito's aannemen is illegaal. Daarna komt de technologie: een matching engine die orders koppelt, custody-wallets die klantengeld aanhouden, en beveiliging rond beide. Een bank of betaalprocessor regelt de dollars.
- Een matching engine die transacties aan elkaar koppelt
- Bewaarwallets en sleutelbeheer
- Een bank of betaalverwerker voor stortingen
Hoe richt je een crypto-exchange op?
Compliance en liquiditeit moeten klaar zijn voordat de eerste klant handelt. Identiteitscontroles en monitoring komen eerst.
- 1Schrijf het AML-programmaStel identiteitscontroles en monitoring in volgens de Bank Secrecy Act, en sanctiescreening volgens de OFAC-regels.
- 2Verifieer je gebruikersVerzamel namen, adressen en overheidsidentificatie voordat iemand handelt.
- 3Monitor transactiesLet op verdachte activiteiten, dien rapporten in en houd administratie bij.
- 4Vul het orderboekGebruik bekendgemaakt kapitaal of trek market makers aan met betrouwbare afwikkeling. Wash trading is illegaal.
Wat moet je doen na de lancering?
De lancering is het begin van een permanente operationele taak. Licenties moeten worden verlengd en toezichthouders kunnen je administratie later onderzoeken.
- Verleng staatslicenties en dien rapporten in
- Voer onafhankelijke beveiligingsaudits uit
- Houd administratie bij die toezichthouders kunnen controleren
Veelgestelde vragen
Nee, maar de regels per staat verschillen en de aanvragen zijn gedetailleerd. De meeste exploitanten werken met een advocaat die verstand heeft van money services businesses.
Dat verschilt per staat en duurt vaak maanden, omdat aanvragen achtergrondcontroles bevatten.
Ongelicentieerde money transmission is een federale misdaad, en staats toezichthouders kunnen je ook sluiten.
