Så skapar du en kryptovalutabörs i USA
Att skapa en amerikansk kryptobörs innebär FinCEN-registrering, delstatliga money transmitter-licenser och ett efterlevnadsprogram som fortsätter efter lansering.
Vahe HakobyanChefredaktör
Uppdaterad 6 okt. 20262 min läsningFaktagranskad
På den här sidan
- En matchningsmotor och förvaringsplånböcker kräver stark säkerhet.
- En bank eller betalningsförmedlare hanterar dollarinsättningar.
- Wash trading är olagligt, så fyll orderboken öppet.
För att skapa en kryptobörs i USA bygger du ett företag som håller kunders pengar och matchar affärer. Federala regler och delstatsregler gäller från dag ett.
Vad behöver du innan du börjar?
I USA är en börs ett money services business, så du registrerar dig hos FinCEN och innehar delstatliga money transmitter-licenser. Att ta emot insättningar först är olagligt. Tekniken kommer sedan: en matchningsmotor som parar ihop ordrar, förvaringsplånböcker som håller kundmedel och säkerhet runt båda. En bank eller betalningsleverantör hanterar dollar.
- En matchningsmotor som matchar affärer
- Förvaringsplånböcker och nyckelhantering
- En bank eller betalningsförmedlare för insättningar
Hur skapar man en kryptobörs?
Efterlevnad och likviditet måste vara på plats innan den första kunden handlar. Identitetskontroller och övervakning kommer först.
- 1Skriv AML-programmetStäll in identitetskontroller och övervakning enligt Bank Secrecy Act, och sanktionsscreening enligt OFAC:s regler.
- 2Verifiera dina användareSamla in namn, adresser och statliga ID-handlingar innan någon handlar.
- 3Övervaka transaktionerHåll utkik efter misstänkt aktivitet, lämna in rapporter och för register.
- 4Fyll orderbokenAnvänd redovisat kapital eller locka till dig market makers med tillförlitlig avveckling. Wash trading är olagligt.
Vad bör du göra efter lansering?
Lansering är början på ett permanent operativt arbete. Licenser ska förnyas och tillsynsmyndigheter kan granska dina register senare.
- Förnya delstatliga licenser och lämna in rapporter
- Genomför oberoende säkerhetsrevisioner
- Spara underlag som tillsynsmyndigheter kan granska
Vanliga frågor
Nej, men delstatliga regler skiljer sig åt och ansökningarna är detaljerade. De flesta aktörer arbetar med en advokat som kan money services businesses.
Det varierar mellan delstater och tar ofta månader, eftersom ansökningarna innehåller bakgrundskontroller.
Olicensierad penningöverföring är ett federalt brott, och delstatliga tillsynsmyndigheter kan också stänga dig.
