Как создать криптовалютную биржу в США
Создание криптовалютной биржи в США означает регистрацию в FinCEN, лицензии штатов на денежные переводы и программу комплаенса, которая продолжает работать после запуска.
Vahe HakobyanГлавный редактор
Обновлено 6 окт. 20262 мин чтенияПроверено фактами
- Движок сопоставления заявок и кастодиальные кошельки требуют надёжной безопасности.
- Банк или платёжный процессор обрабатывает долларовые депозиты.
- Wash trading незаконен, поэтому наполняйте книгу заявок открыто.
Чтобы создать криптовалютную биржу в США, вы строите бизнес, который хранит деньги клиентов и сопоставляет сделки. Федеральные правила и правила штатов применяются с первого дня.
Что нужно перед началом?
В США биржа — это организация денежных услуг, поэтому вы регистрируетесь в FinCEN и получаете лицензии штатов на денежные переводы. Принимать депозиты первым делом незаконно. Технологии идут следом: движок сопоставления, который сводит заявки, кастодиальные кошельки, которые хранят средства клиентов, и безопасность вокруг всего этого. Долларами занимается банк или платёжный процессор.
- Движок сопоставления заявок, который сводит сделки
- Кастодиальные кошельки и управление ключами
- Банк или платёжный процессор для депозитов
Как создать криптобиржу?
Комплаенс и ликвидность должны быть готовы до первой сделки клиента. Проверка личности и мониторинг — в первую очередь.
- 1Напишите программу AMLНастройте проверку личности и мониторинг в соответствии с Законом о банковской тайне, а также проверку по санкциям по правилам OFAC.
- 2Верифицируйте пользователейСоберите имена, адреса и удостоверения личности, прежде чем кто-либо начнёт торговать.
- 3Мониторьте транзакцииСледите за подозрительной активностью, подавайте отчёты и храните записи.
- 4Наполните книгу заявокИспользуйте раскрытый капитал или привлекайте маркет-мейкеров надёжным расчётом. Фиктивная торговля незаконна.
Что делать после запуска?
Запуск — это начало постоянной операционной работы. Лицензии нужно продлевать, а регуляторы могут проверить ваши записи позже.
- Продлевайте лицензии штатов и подавайте отчёты
- Проводите независимые аудиты безопасности
- Ведите записи, которые смогут проверить регуляторы
Часто задаваемые вопросы
Нет, но правила штатов различаются, а документы очень подробные. Большинство операторов работают с юристом, который разбирается в бизнесе денежных услуг.
Это зависит от штата и часто занимает месяцы, поскольку заявки включают проверку биографии.
Незаконная денежная трансмиссия — федеральное преступление, а регуляторы штатов также могут закрыть вас.
