Cómo crear un exchange de criptomonedas en EE. UU.
Crear un exchange de cripto en EE. UU. implica el registro en FinCEN, licencias estatales de transmisor de dinero y un programa de cumplimiento que sigue funcionando tras el lanzamiento.
Vahe HakobyanDirector editorial
Actualizado el 6 oct 20262 min de lecturaVerificado
En esta página
- Un motor de emparejamiento y las carteras de custodia necesitan una seguridad sólida.
- Un banco o un procesador de pagos gestiona los depósitos en dólares.
- El wash trading es ilegal, así que siembra el libro de órdenes de forma transparente.
Para crear un exchange de criptomonedas en EE. UU., montas un negocio que custodia el dinero de los clientes y casa operaciones. Las normas federales y estatales se aplican desde el primer día.
¿Qué necesitas antes de empezar?
En EE. UU., un exchange es un negocio de servicios monetarios, por lo que te registras en FinCEN y obtienes licencias estatales de transmisor de dinero. Aceptar depósitos primero es ilegal. La tecnología viene después: un motor de emparejamiento que cruza órdenes, carteras de custodia que guardan los fondos de los clientes y seguridad en torno a ambos. Un banco o un procesador de pagos gestiona los dólares.
- Un motor de emparejamiento que cruza operaciones
- Carteras de custodia y gestión de claves
- Un banco o un procesador de pagos para los depósitos
¿Cómo se crea un exchange de criptomonedas?
El cumplimiento y la liquidez deben estar listos antes de que opere el primer cliente. Las verificaciones de identidad y la monitorización van primero.
- 1Redacta el programa de prevención de blanqueo de capitalesEstablece verificaciones de identidad y monitorización conforme a la Bank Secrecy Act, y cribado de sanciones conforme a las normas de la OFAC.
- 2Verifica a tus usuariosReúne nombres, direcciones y documentos de identidad oficiales antes de que alguien opere.
- 3Monitoriza las transaccionesVigila la actividad sospechosa, presenta informes y conserva registros.
- 4Siembra el libro de órdenesUsa capital declarado o atrae a creadores de mercado con una liquidación fiable. El wash trading es ilegal.
¿Qué deberías hacer después del lanzamiento?
El lanzamiento es el inicio de un trabajo operativo permanente. Las licencias hay que renovarlas y los reguladores pueden examinar tus registros más adelante.
- Renueva las licencias estatales y presenta informes
- Realiza auditorías de seguridad independientes
- Conserva registros que los reguladores puedan revisar
Preguntas frecuentes
No, pero las normas estatales varían y los trámites son detallados. La mayoría de los operadores trabajan con un abogado que conoce los negocios de servicios monetarios.
Varía según el estado y a menudo tarda meses, porque las solicitudes incluyen comprobaciones de antecedentes.
La transmisión de dinero sin licencia es un delito federal, y los reguladores estatales también pueden cerrarte.
