Crypto travel rule: hvad den kræver
Krypto-travel-reglen kræver, at børser deler afsender- og modtageroplysninger ved overførsler. Amerikanske udbydere følger FinCENs regler, som kan medføre ekstra kontrol.
Vahe HakobyanChefredaktør
Opdateret 6. okt. 20263 min læsningFaktatjekket
På denne side
Når du flytter krypto mellem udbydere, har begge sider normalt brug for at vide, hvem der er involveret. Reglen kan forklare, hvorfor en børs beder om ekstra oplysninger, før den frigiver dine midler.
Hvad kræver travel-reglen?
Travel-reglen kræver, at omfattede kryptovirksomheder deler afsender- og modtageroplysninger ved en overførsel. I USA gælder FinCENs travel-regel under Bank Secrecy Act for børser og pengeoverførselsvirksomheder.
Hvilke oplysninger skal udbydere sende?
For hver omfattet overførsel indsamler den afsendende udbyder oplysninger om dig og modtageren. Den sender derefter navne og kontonumre videre til den modtagende udbyder, og nogle overførsler indeholder også en adresse.
Hvordan fungerer overførsler til private wallets?
Det er ikke automatisk forbudt at sende til en privat wallet. Reglen gælder stadig, når en omfattet udbyder sender virtuel valuta til en privat wallet. Udbydere kan bede dig bekræfte, at du ejer eller kontrollerer wallet'en.
Hvor stopper travel-reglen?
Overholdelsen varierer fra land til land og fra udbyder til udbyder, så en overførsel, der er rutine ét sted, kan møde forsinkelser eller blokeringer et andet sted. Den amerikanske regel kommer fra FinCEN, mens andre lande har deres egne versioner.
Travel rule er ikke det samme som KYC. KYC er den identitetskontrol, en udbyder udfører, når du åbner en konto. Travel rule deler data med den modtagende udbyder.
Ofte stillede spørgsmål
Den afsendende udbyder kan stadig indsamle oplysningerne, men den kan forsinke eller blokere overførslen.
Delstaterne har generelt ikke en separat travel-regel. De giver licens til pengeoverførselsvirksomheder og kan kræve journalføring, så delstatsregler kan medføre ekstra kontrol.
Den afsendende og den modtagende udbyder ser dem, og de kan dele dem med tilsynsmyndigheder eller retshåndhævelse, når det kræves.
Nej. Reglen gælder for omfattede overførsler af virtuel valuta, men udbydere kan behandle forskellige aktiver og overførsler forskelligt. Ikke alle overførsler er omfattet.
