Kryptons travel rule: vad den kräver
Travel rule för krypto kräver att börser delar avsändar- och mottagaruppgifter vid överföringar. Amerikanska leverantörer följer FinCEN:s regler, vilket kan innebära extra kontroller.
Vahe HakobyanChefredaktör
Uppdaterad 6 okt. 20263 min läsningFaktagranskad
På den här sidan
När du flyttar krypto mellan leverantörer behöver båda sidor vanligtvis veta vilka som är inblandade. Regeln kan förklara varför en börs begär extra uppgifter innan den frigör dina medel.
Vad kräver travel rule?
Travel rule kräver att omfattade kryptoföretag delar avsändar- och mottagaruppgifter vid en överföring. I USA gäller FinCEN:s travel rule enligt Bank Secrecy Act för börser och penningöverförare.
Vilken information måste leverantörerna skicka?
För varje omfattad överföring samlar den sändande leverantören in information om dig och mottagaren. Den skickar sedan namn och kontonummer till den mottagande leverantören, och vissa överföringar innehåller även en adress.
Hur fungerar överföringar till privata plånböcker?
Att skicka till en privat plånbok är inte automatiskt förbjudet. Regeln gäller fortfarande när en omfattad leverantör skickar virtuell valuta till en privat plånbok. Leverantören kan be dig verifiera att du äger eller kontrollerar plånboken.
Var slutar travel rule att gälla?
Efterlevnaden varierar mellan länder och leverantörer, så en överföring som är rutin på ett ställe kan mötas av förseningar eller blockeringar på ett annat. Den amerikanska regeln kommer från FinCEN, medan andra länder har sina egna versioner.
Travel rule är inte samma sak som KYC. KYC är identitetskontrollen som en leverantör gör när du öppnar ett konto. Travel rule delar data med den mottagande leverantören.
Vanliga frågor
Den sändande leverantören kan fortfarande samla in informationen, men den kan fördröja eller blockera överföringen.
Delstaterna har i allmänhet ingen separat travel rule. De licensierar penningöverförare och kan kräva bokföring, så delstatsregler kan innebära extra kontroller.
De sändande och mottagande leverantörerna ser den, och de kan dela den med tillsynsmyndigheter eller brottsbekämpande myndigheter när det krävs.
Nej. Regeln gäller omfattade överföringar av virtuell valuta, men leverantörer kan behandla olika tillgångar och överföringar olika. Inte varje överföring omfattas.
