Kryptoreiseregelen: hva den krever
Krypto-travel-regelen krever at børser deler avsender- og mottakeropplysninger ved overføringer. Amerikanske tilbydere følger FinCEN-regler, som kan føre til flere kontroller.
Vahe HakobyanAnsvarlig redaktør
Oppdatert 6. okt. 20263 min lesingFaktasjekket
På denne siden
Når du flytter krypto mellom tilbydere, trenger begge sider vanligvis å vite hvem som er involvert. Regelen kan forklare hvorfor en børs ber om ekstra opplysninger før den frigjør midlene dine.
Hva krever travel-regelen?
Travel-regelen krever at omfattede kryptovirksomheter deler avsender- og mottakeropplysninger ved en overføring. I USA gjelder FinCENs travel-regel under Bank Secrecy Act for børser og pengeoverføringsvirksomheter.
Hvilken informasjon må tilbyderne sende?
For hver omfattede overføring samler avsendertilbyderen inn informasjon om deg og mottakeren. Deretter sender den navn og kontonumre til mottakertilbyderen, og noen overføringer inkluderer også en adresse.
Hvordan fungerer overføringer til private lommebøker?
Å sende til en privat lommebok er ikke automatisk forbudt. Regelen gjelder fortsatt når en omfattet tilbyder sender virtuell valuta til en privat lommebok. Tilbyderen kan be deg bekrefte at du eier eller kontrollerer lommeboken.
Hvor stopper travel-regelen?
Etterlevelsen varierer fra land til land og mellom tilbydere, så en overføring som er rutine ett sted, kan møte forsinkelser eller blokkeringer et annet sted. Den amerikanske regelen kommer fra FinCEN, mens andre land har sine egne versjoner.
Travel-regelen er ikke det samme som KYC. KYC er identitetssjekken en tilbyder gjør når du åpner en konto. Travel-regelen deler data med mottakertilbyderen.
Ofte stilte spørsmål
Avsendertilbyderen kan fortsatt samle inn informasjonen, men den kan forsinke eller blokkere overføringen.
Delstatene har generelt ikke en egen travel-regel. De lisensierer pengeoverføringsvirksomheter og kan kreve journalføring, så delstatsregler kan føre til flere kontroller.
Avsender- og mottakertilbyderen ser dem, og de kan dele dem med tilsynsmyndigheter eller politiet når det kreves.
Nei. Regelen gjelder for omfattede overføringer av virtuell valuta, men tilbydere kan behandle ulike eiendeler og overføringer forskjellig. Ikke alle overføringer er omfattet.
