Règle de voyage crypto : ce qu'elle exige
La crypto travel rule oblige les exchanges à partager les données de l'expéditeur et du destinataire lors des transferts. Les prestataires américains suivent les règles de FinCEN, qui peuvent ajouter des contrôles.
Vahe HakobyanRédacteur en chef
Mis à jour le 6 oct. 20263 min de lectureVérifié
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Lorsque vous déplacez des cryptos entre prestataires, les deux parties doivent généralement savoir qui est impliqué. La règle peut expliquer pourquoi une plateforme demande des détails supplémentaires avant de libérer vos fonds.
Que exige la travel rule ?
La travel rule oblige les entreprises crypto concernées à partager les données de l'expéditeur et du destinataire lors d'un transfert. Aux États-Unis, la travel rule de FinCEN au titre du Bank Secrecy Act s'applique aux exchanges et aux transmetteurs de fonds.
Quelles informations les prestataires doivent-ils transmettre ?
Pour chaque transfert couvert, le prestataire émetteur collecte des informations sur vous et sur le destinataire. Il transmet ensuite les noms et les numéros de compte au prestataire récepteur, et certains transferts incluent aussi une adresse.
Comment fonctionnent les transferts depuis un wallet privé ?
L'envoi vers un portefeuille privé n'est pas automatiquement interdit. La règle s'applique toujours lorsqu'un prestataire couvert envoie de la monnaie virtuelle vers un portefeuille privé. Le prestataire peut vous demander de vérifier que vous possédez ou contrôlez ce portefeuille.
Où s'arrête la travel rule ?
La conformité varie selon le pays et le prestataire, un transfert courant à un endroit peut donc subir des retards ou des blocages ailleurs. La règle américaine vient de FinCEN, tandis que d'autres pays ont leurs propres versions.
La travel rule n'est pas la même chose que le KYC. Le KYC est le contrôle d'identité qu'un prestataire effectue à l'ouverture d'un compte. La travel rule partage des données avec le prestataire destinataire.
Questions fréquentes
Le prestataire émetteur peut tout de même collecter les informations, mais il peut retarder ou bloquer le transfert.
Les États n'ont généralement pas de travel rule distincte. Ils délivrent des licences aux transmetteurs de fonds et peuvent exiger une tenue de registres, les règles étatiques peuvent donc ajouter des contrôles.
Les prestataires émetteur et destinataire les voient, et ils peuvent les partager avec les régulateurs ou les forces de l'ordre lorsque la loi l'exige.
Non. La règle s'applique aux transferts couverts de monnaie virtuelle, mais les prestataires peuvent traiter différemment les actifs et les transferts. Tous les transferts ne sont pas couverts.
