Crypto Travel Rule: Was sie verlangt
Die Krypto-Travel-Rule verpflichtet Börsen, Absender- und Empfängerdaten bei Transfers weiterzugeben. US-Anbieter befolgen die FinCEN-Regeln, die zusätzliche Prüfungen mit sich bringen können.
Vahe HakobyanChefredakteur
Aktualisiert 6. Okt. 20263 Min. LesezeitFaktengeprüft
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Wenn Sie Krypto zwischen Anbietern bewegen, müssen beide Seiten in der Regel wissen, wer beteiligt ist. Die Regel kann erklären, warum eine Börse vor der Freigabe Ihrer Gelder zusätzliche Angaben verlangt.
Was verlangt die Travel Rule?
Die Travel Rule verpflichtet erfasste Krypto-Unternehmen, bei einer Überweisung Angaben zu Sender und Empfänger zu teilen. In den USA gilt die Travel Rule von FinCEN unter dem Bank Secrecy Act für Börsen und Geldtransmitter.
Welche Informationen müssen Anbieter übermitteln?
Für jeden erfassten Transfer erhebt der sendende Anbieter Informationen über Sie und den Empfänger. Anschließend übermittelt er Namen und Kontonummern an den empfangenden Anbieter, und bei manchen Transfers ist auch eine Adresse enthalten.
Wie funktionieren Transfers an private Wallets?
Das Senden an eine private Wallet ist nicht automatisch verboten. Die Regel gilt weiterhin, wenn ein erfasster Anbieter virtuelle Währung an eine private Wallet sendet. Der Anbieter kann Sie bitten, zu bestätigen, dass Sie die Wallet besitzen oder kontrollieren.
Wo endet die Travel Rule?
Die Compliance unterscheidet sich je nach Land und Anbieter, sodass ein Transfer, der an einem Ort routinemäßig ist, an einem anderen mit Verzögerungen oder Sperren rechnen muss. Die US-Regel stammt von FinCEN, während andere Länder eigene Versionen haben.
Die Travel Rule ist nicht dasselbe wie KYC. KYC ist die Identitätsprüfung, die ein Anbieter bei der Kontoeröffnung durchführt. Die Travel Rule teilt Daten mit dem empfangenden Anbieter.
Häufig gestellte Fragen
Der sendende Anbieter kann die Informationen dennoch erheben, aber er kann den Transfer verzögern oder blockieren.
Bundesstaaten haben in der Regel keine eigene Travel Rule. Sie lizenzieren Geldtransferunternehmen und können Aufzeichnungspflichten vorschreiben, sodass staatliche Regeln zusätzliche Prüfungen mit sich bringen können.
Der sendende und der empfangende Anbieter sehen sie und können sie bei Bedarf an Aufsichtsbehörden oder Strafverfolgungsbehörden weitergeben.
Nein. Die Regel gilt für erfasste Transfers virtueller Währung, aber Anbieter können verschiedene Assets und Transfers unterschiedlich behandeln. Nicht jeder Transfer ist erfasst.
