Regla de viaje de criptomonedas: qué exige
La regla de viaje de las criptomonedas obliga a los exchanges a compartir los datos del emisor y del receptor en las transferencias. Los proveedores estadounidenses siguen las normas de FinCEN, que pueden añadir comprobaciones.
Vahe HakobyanDirector editorial
Actualizado el 6 oct 20263 min de lecturaVerificado
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Cuando mueves criptomonedas entre proveedores, normalmente ambas partes necesitan saber quién interviene. La norma puede explicar por qué un exchange pide datos adicionales antes de liberar tus fondos.
¿Qué exige la regla de viaje?
La regla de viaje obliga a las empresas de criptomonedas sujetas a ella a compartir los datos del emisor y del receptor en una transferencia. En EE. UU., la regla de viaje de FinCEN, en virtud de la Ley de Secreto Bancario, se aplica a los exchanges y a los transmisores de dinero.
¿Qué información deben enviar los proveedores?
Para cada transferencia sujeta a la norma, el proveedor emisor recopila información sobre ti y sobre el receptor. Después transmite los nombres y los números de cuenta al proveedor receptor, y algunas transferencias también incluyen una dirección.
¿Cómo funcionan las transferencias a carteras privadas?
Enviar a una cartera privada no está prohibido automáticamente. La norma sigue aplicándose cuando un proveedor sujeto a ella envía moneda virtual a una cartera privada. El proveedor puede pedirte que verifiques que eres el titular o que controlas la cartera.
¿Dónde termina la regla de viaje?
El cumplimiento varía según el país y el proveedor, por lo que una transferencia que es habitual en un lugar puede sufrir retrasos o bloqueos en otro. La norma estadounidense procede de FinCEN, mientras que otros países tienen sus propias versiones.
La regla de viaje no es lo mismo que el KYC. El KYC es la verificación de identidad que realiza un proveedor cuando abres una cuenta. La regla de viaje comparte datos con el proveedor receptor.
Preguntas frecuentes
Es posible que el proveedor emisor siga recopilando la información, pero puede retrasar o bloquear la transferencia.
Por lo general, los estados no tienen una regla de viaje propia. Autorizan a los transmisores de dinero y pueden exigir la llevanza de registros, por lo que las normas estatales pueden añadir comprobaciones.
La ven los proveedores emisor y receptor, y pueden compartirla con los reguladores o las autoridades cuando sea necesario.
No. La norma se aplica a las transferencias de moneda virtual sujetas a ella, pero los proveedores pueden tratar de forma distinta los activos y las transferencias. No todas las transferencias están sujetas.
