De crypto travel rule: wat die vereist
De crypto travel rule verplicht exchanges om gegevens van afzender en ontvanger bij overdrachten te delen. Amerikaanse aanbieders volgen de regels van FinCEN, wat extra controles kan opleveren.
Vahe HakobyanHoofdredacteur
Bijgewerkt 6 okt. 20263 min leestijdFeiten gecontroleerd
Op deze pagina
Wanneer u crypto tussen aanbieders verplaatst, moeten beide partijen meestal weten wie erbij betrokken is. De regel kan verklaren waarom een exchange om extra gegevens vraagt voordat uw geld wordt vrijgegeven.
Wat vereist de travel rule?
De travel rule verplicht gedekte cryptobedrijven om gegevens van afzender en ontvanger bij een overdracht te delen. In de VS geldt de travel rule van FinCEN onder de Bank Secrecy Act voor exchanges en money transmitters.
Welke informatie moeten aanbieders versturen?
Voor elke gedekte overdracht verzamelt de verzendende aanbieder informatie over u en de ontvanger. Vervolgens geeft deze namen en rekeningnummers door aan de ontvangende aanbieder, en sommige overdrachten bevatten ook een adres.
Hoe werken overdrachten naar een privéwallet?
Verzenden naar een privéwallet is niet automatisch verboden. De regel geldt nog steeds wanneer een gedekte aanbieder virtuele valuta naar een privéwallet stuurt. De aanbieder kan u vragen te verifiëren dat u de wallet bezit of beheert.
Waar stopt de travel rule?
De naleving verschilt per land en aanbieder, dus een overdracht die op de ene plek routine is, kan elders vertraging of blokkades opleveren. De Amerikaanse regel komt van FinCEN, terwijl andere landen hun eigen versies hebben.
De travel rule is niet hetzelfde als KYC. KYC is de identiteitscontrole die een aanbieder uitvoert wanneer je een account opent. De travel rule deelt gegevens met de ontvangende aanbieder.
Veelgestelde vragen
De verzendende aanbieder kan de informatie nog steeds verzamelen, maar kan de overdracht vertragen of blokkeren.
Staten hebben over het algemeen geen aparte travel rule. Ze geven vergunningen aan money transmitters en kunnen administratie eisen, dus staatsregels kunnen extra controles opleveren.
De verzendende en ontvangende aanbieders zien ze, en zij kunnen ze met toezichthouders of opsporingsdiensten delen wanneer dat vereist is.
Nee. De regel geldt voor gedekte overdrachten van virtuele valuta, maar aanbieders kunnen verschillende activa en overdrachten anders behandelen. Niet elke overdracht is gedekt.
