Hvad er KYC i kryptovaluta?
KYC er den identitetskontrol, amerikanske krypto-børser skal udføre i henhold til hvidvaskloven. Du viser ID, før du handler; selvopbevarende wallets holdes normalt udenfor.
Vahe HakobyanChefredaktør
Opdateret 5. okt. 20263 min læsningFaktatjekket
På denne side
- KYC er den identitetskontrol, amerikanske børser skal udføre.
- Platforme indsamler dit navn, din adresse, fødselsdato og legitimation.
- FinCEN håndhæver Bank Secrecy Act og dens CIP-regel.
- Hvis du nægter kontrollen, kan din konto blive frosset eller lukket.
KYC kommer fra Bank Secrecy Act. FinCEN kræver, at pengeoverførselsvirksomheder udfører et skriftligt Customer Identification Program, og krypto-børser, der opbevarer dine dollars, hører til den gruppe. Platformen holder også øje med din aktivitet, mens du er kunde.
Hvad betyder KYC i krypto?
KYC står for Know Your Customer. Det er et sæt love og regler, der kræver, at regulerede virksomheder verificerer en kundes identitet. I krypto skal en reguleret børs vide, hvem du er, før den lader dig handle eller flytte penge.
Hvornår kræver krypto-platforme KYC?
KYC gælder, når du åbner en konto, handler eller flytter fiat-penge på en reguleret depotbaseret platform. Selvopbevarende wallets, peer-to-peer-overførsler og ikke-depotbaserede swaps falder normalt uden for reglen.
Hvilke oplysninger indsamler krypto-børser?
Føderale regler kræver, at en finansiel institution indsamler dit navn, fødselsdato, adresse og et identifikationsnummer. En krypto-børs tjekker også et offentligt ID, såsom et kørekort eller et pasfoto.
- Juridisk navn
- Fødselsdato
- Hjemadresse
- Social Security-nummer
- Foto af dit offentlige ID
Hvem håndhæver krypto-KYC i USA?
FinCEN håndhæver Bank Secrecy Act og dens kundeidentifikationsprogram for pengeoverførselsvirksomheder. FinCEN 2004 CIP-regel kræver et skriftligt, risikobaseret Customer Identification Program. 2016 CDD-regel tilføjede løbende overvågning.
Hvad hvis du nægter krypto-KYC?
Hvis du nægter KYC, kan en reguleret børs afvise, fryse eller lukke din konto. Platformen kan miste sin licens, hvis den betjener kunder, den ikke har identificeret.
Ofte stillede spørgsmål
Nej. KYC er en del af de bredere hvidvaskregler, som også dækker overvågning og rapportering.
Nej. En VPN skjuler din placering, men ikke din identitet, og en reguleret børs kræver stadig dit ID.
Normalt ja, når operatøren er en registreret pengeoverførselsvirksomhed. Mange beder om et telefonnummer og et offentligt ID.
