¿Qué es KYC en las criptomonedas?
El KYC es la verificación de identidad que los exchanges de cripto de EE. UU. deben realizar conforme a la legislación contra el blanqueo de capitales. Muestras tu documento antes de operar; las carteras de autocustodia normalmente quedan fuera.
Vahe HakobyanDirector editorial
Actualizado el 5 oct 20263 min de lecturaVerificado
En esta página
- El KYC es la verificación de identidad que deben realizar los exchanges de EE. UU.
- Las plataformas recopilan su nombre, dirección, fecha de nacimiento y documento de identidad.
- FinCEN aplica la Ley de Secreto Bancario y su norma CIP.
- Negarte a la verificación puede provocar que te congelen o te cierren la cuenta.
El KYC procede de la Ley de Secreto Bancario. FinCEN exige a las empresas de servicios monetarios un Programa de Identificación de Clientes por escrito, y los exchanges de cripto que custodian tus dólares entran en ese grupo. La plataforma también sigue vigilando tu actividad mientras eres cliente.
¿Qué significa KYC en cripto?
KYC son las siglas de Know Your Customer. Es un conjunto de leyes y normas que obligan a las empresas reguladas a verificar la identidad de un cliente. En el ámbito de las criptomonedas, un exchange regulado tiene que saber quién es usted antes de permitirle operar o mover dinero.
¿Cuándo exigen KYC las plataformas de criptomonedas?
El KYC se aplica cuando abres una cuenta, operas o mueves dinero fiduciario en una plataforma custodial regulada. Las carteras de autocustodia, las transferencias entre particulares y los intercambios no custodiales normalmente quedan fuera de la norma.
¿Qué información recopilan los exchanges de cripto?
Las normas federales exigen a una entidad financiera recopilar tu nombre, fecha de nacimiento, dirección y un número de identificación. Un exchange de cripto también comprueba un documento oficial, como una foto del carné de conducir o del pasaporte.
- Nombre legal
- Fecha de nacimiento
- Dirección particular
- Número de la Seguridad Social
- Foto de tu documento oficial de identidad
¿Quién aplica el KYC de criptomonedas en EE. UU.?
FinCEN aplica la Ley de Secreto Bancario y su programa de identificación de clientes para las empresas de servicios monetarios. La regla CIP de FinCEN 2004 exige un programa escrito de identificación de clientes basado en el riesgo. La regla CDD 2016 añadió la supervisión continua.
¿Y si te niegas al KYC en cripto?
Si te niegas al KYC, un exchange regulado puede denegarte, congelarte o cerrarte la cuenta. La plataforma puede perder su licencia si atiende a clientes a los que no ha identificado.
Preguntas frecuentes
No. El KYC es una parte de las normas más amplias contra el blanqueo de capitales, que también abarcan la vigilancia y la presentación de informes.
No. Una VPN oculta tu ubicación, pero no tu identidad, y un exchange regulado sigue exigiendo tu documento de identidad.
Normalmente sí, cuando el operador es una empresa de servicios monetarios registrada. Muchos piden un número de teléfono y un documento oficial de identidad.
