Vad är KYC inom kryptovaluta?
KYC är den identitetskontroll som amerikanska kryptobörser måste utföra enligt penningtvättslagen. Du visar legitimation innan du handlar; plånböcker med egen förvaring står vanligtvis utanför.
Vahe HakobyanChefredaktör
Uppdaterad 5 okt. 20263 min läsningFaktagranskad
På den här sidan
- KYC är identitetskontrollen som amerikanska börser måste genomföra.
- Plattformar samlar in ditt namn, din adress, ditt födelsedatum och din legitimation.
- FinCEN upprätthåller Bank Secrecy Act och dess CIP-regel.
- Att vägra kontrollen kan leda till att ditt konto fryses eller stängs.
KYC kommer från Bank Secrecy Act. FinCEN kräver att penningtjänsteföretag har ett skriftligt Customer Identification Program, och kryptobörser som håller dina dollar tillhör den gruppen. Plattformen fortsätter också att övervaka din aktivitet så länge du är kund.
Vad betyder KYC inom krypto?
KYC står för Know Your Customer. Det är en uppsättning lagar och regler som kräver att reglerade företag verifierar en kunds identitet. Inom krypto måste en reglerad börs veta vem du är innan den låter dig handla eller flytta pengar.
När kräver kryptoplattformar KYC?
KYC gäller när du öppnar ett konto, handlar eller flyttar fiatpengar på en reglerad förvaringsplattform. Plånböcker med egen förvaring, peer-to-peer-överföringar och icke-förvarande swappar faller vanligtvis utanför regeln.
Vilken information samlar kryptobörser in?
Federala regler kräver att en finansinstitution samlar in ditt namn, födelsedatum, adress och ett identifikationsnummer. En kryptobörs kontrollerar också en statlig legitimation, till exempel ett körkort eller ett passfoto.
- Juridiskt namn
- Födelsedatum
- Hemadress
- Personnummer
- Foto av din statliga legitimation
Vem upprätthåller krypto-KYC i USA?
FinCEN upprätthåller Bank Secrecy Act och dess program för kundidentifiering för penningtjänsteföretag. FinCEN:s 2004 CIP-regel kräver ett skriftligt, riskbaserat program för kundidentifiering. Regeln 2016 CDD tillförde löpande övervakning.
Vad händer om du vägrar krypto-KYC?
Om du vägrar KYC kan en reglerad börs neka, frysa eller stänga ditt konto. Plattformen kan förlora sin licens om den betjänar kunder som den inte har identifierat.
Vanliga frågor
Nej. KYC är en del av de bredare penningtvättsreglerna, som också omfattar övervakning och rapportering.
Nej. En VPN döljer din plats men inte din identitet, och en reglerad börs kräver fortfarande din legitimation.
Vanligtvis ja när operatören är ett registrerat penningtjänsteföretag. Många begär ett telefonnummer och en statlig legitimation.
