Налоги и регулированиеСредний уровень

Что такое KYC в криптовалюте?

KYC — это проверка личности, которую американские криптобиржи обязаны проводить по закону о противодействии отмыванию денег. Вы предъявляете удостоверение личности перед торговлей; кошельки для самостоятельного хранения обычно остаются в стороне.

Vahe HakobyanГлавный редактор Обновлено 5 окт. 20263 мин чтенияПроверено фактами

Иллюстрация: World-Crypt

На этой странице

Что означает KYC в криптовалюте?Когда криптовалютные платформы требуют KYC?Какую информацию собирают криптовалютные биржи?Кто обеспечивает соблюдение криптовалютного KYC в США?Что будет, если отказаться от KYC в криптовалюте?FAQ

Ключевые выводы

KYC — это проверка личности, которую обязаны проводить биржи США.
Платформы собирают ваше имя, адрес, дату рождения и удостоверение личности.
FinCEN обеспечивает соблюдение Закона о банковской тайне и своего правила CIP.
Отказ от проверки может привести к заморозке или закрытию вашего счёта.

Краткий ответ

KYC означает Know Your Customer («Знай своего клиента»). Американские криптобиржи обязаны проверить вашу личность по федеральному закону о противодействии отмыванию денег, прежде чем вы откроете счёт или переведёте доллары на регулируемой кастодиальной платформе. Кошельки для самостоятельного хранения обычно под это не подпадают.

KYC происходит из Закона о банковской тайне. FinCEN требует от предприятий денежных услуг внедрять письменную программу идентификации клиентов, и криптобиржи, которые хранят ваши доллары, входят в эту группу. Платформа также продолжает следить за вашей активностью, пока вы являетесь клиентом.

Что означает KYC в криптовалюте?

KYC расшифровывается как Know Your Customer («Знай своего клиента»). Это свод законов и правил, обязывающих регулируемые компании проверять личность клиента. В криптовалютах регулируемая биржа должна знать, кто вы, прежде чем разрешить вам торговать или переводить деньги.

Когда криптовалютные платформы требуют KYC?

KYC применяется, когда вы открываете счёт, торгуете или переводите фиатные деньги на регулируемой кастодиальной платформе. Кошельки для самостоятельного хранения, P2P-переводы и некастодиальные свопы обычно под это правило не подпадают.

Где KYC обычно применяется
Криптоактивность	Требуется ли KYC?
Открыть счёт на кастодиальной бирже	Да
Купить или продать там за доллары	Да
Храните криптовалюту в собственном кошельке	Обычно нет
Отправить криптовалюту другу	Обычно нет

Какую информацию собирают криптовалютные биржи?

Федеральные правила требуют, чтобы финансовая организация собрала ваше имя, дату рождения, адрес и идентификационный номер. Криптобиржа также проверяет государственное удостоверение личности, например водительские права или фотографию паспорта.

Официальное имя
Дата рождения
Домашний адрес
Номер социального страхования
Фотография вашего государственного удостоверения личности

Кто обеспечивает соблюдение криптовалютного KYC в США?

FinCEN обеспечивает соблюдение Закона о банковской тайне и его программы идентификации клиентов для организаций денежных услуг. Правило FinCEN 2004 CIP Rule требует письменной программы идентификации клиентов, основанной на оценке рисков. Правило 2016 CDD Rule добавило постоянный мониторинг.

Что будет, если отказаться от KYC в криптовалюте?

Если вы откажетесь от KYC, регулируемая биржа может отказать вам, заморозить или закрыть ваш счёт. Платформа может лишиться лицензии, если обслуживает клиентов, которых не идентифицировала.

Часто задаваемые вопросы

Нет. KYC — это часть более широких правил противодействия отмыванию денег, которые также охватывают мониторинг и отчётность.

Нет. VPN скрывает ваше местоположение, но не личность, и регулируемая биржа всё равно требует ваше удостоверение личности.

Обычно да, когда оператор является зарегистрированным предприятием денежных услуг. Многие запрашивают номер телефона и государственное удостоверение личности.

Было ли это руководство полезным?

АвторVahe HakobyanВаге Акопян — главный редактор World-Crypt. Он освещает биткоин, рынки и регулирование, а также руководит редакцией, которая проверяет факты в каждой публикации перед выходом.