Was ist KYC in Kryptowährungen?
KYC ist die Identitätsprüfung, die US-Krypto-Börsen nach dem Anti-Geldwäsche-Gesetz durchführen müssen. Sie weisen Ihren Ausweis vor, bevor Sie handeln; selbstverwahrte Wallets bleiben in der Regel außen vor.
Vahe HakobyanChefredakteur
Aktualisiert 5. Okt. 20263 Min. LesezeitFaktengeprüft
Auf dieser Seite
- KYC ist die Identitätsprüfung, die US-Börsen durchführen müssen.
- Plattformen erfassen Ihren Namen, Ihre Adresse, Ihr Geburtsdatum und Ihren Ausweis.
- FinCEN setzt den Bank Secrecy Act und dessen CIP-Regel durch.
- Wenn Sie die Prüfung verweigern, kann Ihr Konto eingefroren oder geschlossen werden.
KYC stammt aus dem Bank Secrecy Act. FinCEN verlangt von Gelddienstleistungsunternehmen ein schriftliches Customer Identification Program, und Krypto-Börsen, die Ihre Dollar verwahren, fallen in diese Gruppe. Die Plattform beobachtet zudem Ihre Aktivität, solange Sie Kunde sind.
Was bedeutet KYC in Krypto?
KYC steht für Know Your Customer. Es handelt sich um eine Reihe von Gesetzen und Vorschriften, die regulierte Unternehmen verpflichten, die Identität eines Kunden zu überprüfen. Im Krypto-Bereich muss eine regulierte Börse wissen, wer Sie sind, bevor sie Ihnen den Handel oder das Bewegen von Geld erlaubt.
Wann verlangen Krypto-Plattformen KYC?
KYC gilt, wenn Sie auf einer regulierten Verwahrplattform ein Konto eröffnen, handeln oder Fiatgeld bewegen. Selbstverwahrte Wallets, Peer-to-Peer-Übertragungen und nicht-verwahrende Swaps fallen in der Regel nicht unter die Regel.
Welche Informationen sammeln Krypto-Börsen?
Bundesvorschriften verlangen, dass ein Finanzinstitut Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum, Ihre Adresse und eine Identifikationsnummer erfasst. Eine Krypto-Börse prüft außerdem einen amtlichen Ausweis, etwa einen Führerschein oder ein Passfoto.
- Rechtlicher Name
- Geburtsdatum
- Wohnadresse
- Sozialversicherungsnummer
- Foto Ihres amtlichen Ausweises
Wer setzt Krypto-KYC in den USA durch?
FinCEN setzt den Bank Secrecy Act und dessen Customer Identification Program für Gelddienstleistungsunternehmen durch. Die FinCEN-2004-CIP-Regel verlangt ein schriftliches, risikobasiertes Customer Identification Program. Die 2016-CDD-Regel ergänzte eine laufende Überwachung.
Was passiert, wenn Sie Krypto-KYC verweigern?
Wenn Sie KYC verweigern, kann eine regulierte Börse Ihr Konto ablehnen, einfrieren oder schließen. Die Plattform kann ihre Lizenz verlieren, wenn sie Kunden bedient, die sie nicht identifiziert hat.
Häufig gestellte Fragen
Nein. KYC ist ein Teil der umfassenderen Anti-Geldwäsche-Regeln, die auch Überwachung und Meldung abdecken.
Nein. Ein VPN verbirgt Ihren Standort, aber nicht Ihre Identität, und eine regulierte Börse verlangt weiterhin Ihren Ausweis.
In der Regel ja, wenn der Betreiber ein registriertes Gelddienstleistungsunternehmen ist. Viele verlangen eine Telefonnummer und einen amtlichen Ausweis.
