Hva er KYC i kryptovaluta?
KYC er identitetskontrollen amerikanske kryptobørser må utføre etter antihvitvaskingsloven. Du viser legitimasjon før du handler; selvforvaringslommebøker holder seg vanligvis utenfor.
Vahe HakobyanAnsvarlig redaktør
Oppdatert 5. okt. 20263 min lesingFaktasjekket
På denne siden
- KYC er identitetskontrollen amerikanske børser må utføre.
- Plattformer samler inn navn, adresse, fødselsdato og ID.
- FinCEN håndhever Bank Secrecy Act og CIP-regelen.
- Å nekte kontrollen kan føre til at kontoen din fryses eller stenges.
KYC kommer fra Bank Secrecy Act. FinCEN krever at pengeoverføringsforetak har et skriftlig Customer Identification Program, og kryptobørser som oppbevarer dollarene dine, faller inn under denne gruppen. Plattformen overvåker også aktiviteten din så lenge du er kunde.
Hva betyr KYC i krypto?
KYC står for Know Your Customer. Det er et sett med lover og regler som krever at regulerte virksomheter verifiserer kundens identitet. I krypto må en regulert børs vite hvem du er før den lar deg handle eller flytte penger.
Når krever kryptoplattformer KYC?
KYC gjelder når du åpner en konto, handler eller flytter fiat-penger på en regulert forvaringsplattform. Selvforvaringslommebøker, peer-to-peer-overføringer og ikke-forvaringsbaserte bytter faller vanligvis utenfor regelen.
Hvilke opplysninger samler kryptobørser inn?
Føderale regler krever at en finansinstitusjon samler inn navn, fødselsdato, adresse og et identifikasjonsnummer. En kryptobørs sjekker også en offentlig legitimasjon, for eksempel et førerkort eller et passfoto.
- Juridisk navn
- Fødselsdato
- Hjemadresse
- Personnummer
- Foto av offentlig legitimasjon
Hvem håndhever krypto-KYC i USA?
FinCEN håndhever Bank Secrecy Act og dens kundeidentifiseringsprogram for pengetjenestevirksomheter. FinCEN 2004 CIP Rule krever et skriftlig, risikobasert Customer Identification Program. 2016 CDD Rule la til løpende overvåking.
Hva skjer hvis du nekter krypto-KYC?
Hvis du nekter KYC, kan en regulert børs avslå, fryse eller stenge kontoen din. Plattformen kan miste lisensen hvis den betjener kunder den ikke har identifisert.
Ofte stilte spørsmål
Nei. KYC er en del av de bredere antihvitvaskingsreglene, som også omfatter overvåking og rapportering.
Nei. En VPN skjuler posisjonen din, men ikke identiteten din, og en regulert børs krever fortsatt legitimasjonen din.
Vanligvis ja når operatøren er et registrert pengeoverføringsforetak. Mange ber om et telefonnummer og en offentlig legitimasjon.
