Wat is KYC in cryptocurrency?
KYC is de identiteitscontrole die Amerikaanse crypto-exchanges moeten uitvoeren onder anti-witwaswetgeving. Je toont je ID voordat je handelt; self-custody wallets blijven meestal buiten schot.
Vahe HakobyanHoofdredacteur
Bijgewerkt 5 okt. 20263 min leestijdFeiten gecontroleerd
Op deze pagina
- KYC is de identiteitscontrole die Amerikaanse exchanges moeten uitvoeren.
- Platforms verzamelen uw naam, adres, geboortedatum en identiteitsbewijs.
- FinCEN handhaaft de Bank Secrecy Act en de CIP-regel.
- De controle weigeren kan ertoe leiden dat je account wordt bevroren of gesloten.
KYC komt uit de Bank Secrecy Act. FinCEN verplicht money services businesses een schriftelijk Customer Identification Program uit te voeren, en crypto-exchanges die je dollars aanhouden vallen in die groep. Het platform blijft ook je activiteit volgen zolang je klant bent.
Wat betekent KYC in crypto?
KYC staat voor Know Your Customer. Het is een reeks wetten en regels die gereguleerde bedrijven verplichten de identiteit van een klant te verifiëren. In crypto moet een gereguleerde exchange weten wie je bent voordat je mag handelen of geld mag verplaatsen.
Wanneer vereisen crypto-platforms KYC?
KYC geldt wanneer je een account opent, handelt of fiatgeld verplaatst op een gereguleerd custodial platform. Self-custody wallets, peer-to-peer-overdrachten en non-custodial swaps vallen meestal buiten de regel.
Welke informatie verzamelen crypto-exchanges?
Federale regels verplichten een financiële instelling je naam, geboortedatum, adres en een identificatienummer te verzamelen. Een crypto-exchange controleert ook een overheids-ID, zoals een rijbewijs of paspoortfoto.
- Juridische naam
- Geboortedatum
- Woonadres
- Sociaal zekerheidsnummer
- Foto van je overheids-ID
Wie handhaaft crypto-KYC in de VS?
FinCEN handhaaft de Bank Secrecy Act en het customer identification program voor money services businesses. De FinCEN 2004 CIP Rule vereist een schriftelijk, risicogebaseerd Customer Identification Program. De 2016 CDD Rule voegde doorlopende monitoring toe.
Wat als je crypto-KYC weigert?
Als je KYC weigert, kan een gereguleerde exchange je account weigeren, bevriezen of sluiten. Het platform kan zijn licentie verliezen als het klanten bedient die het niet heeft geïdentificeerd.
Veelgestelde vragen
Nee. KYC is een onderdeel van de bredere anti-witwasregels, die ook monitoring en rapportage omvatten.
Nee. Een VPN verbergt je locatie, maar niet je identiteit, en een gereguleerde exchange vereist nog steeds je ID.
Meestal wel wanneer de exploitant een geregistreerde money services business is. Velen vragen om een telefoonnummer en een overheids-ID.
