Qu'est-ce que le KYC dans les cryptomonnaies ?
Le KYC est le contrôle d'identité que les plateformes crypto américaines doivent effectuer en vertu de la législation anti-blanchiment. Vous présentez une pièce d'identité avant de trader ; les portefeuilles en auto-conservation restent généralement en dehors.
Vahe HakobyanRédacteur en chef
Mis à jour le 5 oct. 20263 min de lectureVérifié
Sur cette page
- Le KYC est le contrôle d'identité que les plateformes américaines doivent effectuer.
- Les plateformes recueillent votre nom, votre adresse, votre date de naissance et une pièce d'identité.
- FinCEN applique le Bank Secrecy Act et sa règle CIP.
- Refuser le contrôle peut entraîner le gel ou la fermeture de votre compte.
Le KYC découle du Bank Secrecy Act. FinCEN exige des entreprises de services monétaires qu'elles mettent en œuvre un programme écrit d'identification des clients, et les plateformes crypto qui détiennent vos dollars en font partie. La plateforme continue également de surveiller votre activité tant que vous êtes client.
Que signifie le KYC en crypto ?
KYC signifie Know Your Customer. Il s'agit d'un ensemble de lois et de règles qui obligent les entreprises réglementées à vérifier l'identité d'un client. Dans la crypto, une plateforme réglementée doit savoir qui vous êtes avant de vous laisser trader ou déplacer des fonds.
Quand les plateformes crypto exigent-elles un KYC ?
Le KYC s'applique lorsque vous ouvrez un compte, tradez ou déplacez de la monnaie fiduciaire sur une plateforme custodiale réglementée. Les portefeuilles en auto-conservation, les transferts de pair à pair et les échanges non custodiaux échappent généralement à la règle.
Quelles informations les plateformes crypto collectent-elles ?
Les règles fédérales exigent qu'une institution financière collecte votre nom, votre date de naissance, votre adresse et un numéro d'identification. Une plateforme crypto vérifie également une pièce d'identité officielle, comme un permis de conduire ou une photo de passeport.
- Nom légal
- Date de naissance
- Adresse du domicile
- Numéro de sécurité sociale
- Photo de votre pièce d'identité officielle
Qui applique le KYC crypto aux États-Unis ?
FinCEN applique le Bank Secrecy Act et son programme d'identification des clients pour les entreprises de services monétaires. La règle CIP de FinCEN 2004 exige un programme écrit d'identification des clients fondé sur les risques. La règle CDD 2016 a ajouté une surveillance continue.
Que se passe-t-il si vous refusez le KYC crypto ?
Si vous refusez le KYC, une plateforme réglementée peut refuser, geler ou fermer votre compte. La plateforme peut perdre sa licence si elle sert des clients qu'elle n'a pas identifiés.
Questions fréquentes
Non. Le KYC est une composante des règles anti-blanchiment plus larges, qui couvrent aussi la surveillance et le signalement.
Non. Un VPN masque votre localisation, mais pas votre identité, et une plateforme réglementée exige toujours votre pièce d'identité.
Généralement oui lorsque l'opérateur est une entreprise de services monétaires enregistrée. Beaucoup demandent un numéro de téléphone et une pièce d'identité officielle.
