暗号資産におけるKYCとは？
KYCは、米国の暗号資産取引所がマネーロンダリング防止法に基づいて実施しなければならない本人確認です。取引前に身分証明書を提示する必要があり、セルフカストディウォレットは通常対象外です。
Vahe Hakobyan編集長
2026年10月5日更新3分で読めますファクトチェック済み
このページの内容
- KYCは米国の取引所が実施しなければならない本人確認です。
- プラットフォームは氏名、住所、生年月日、身分証明書を収集します。
- FinCENは銀行秘密法とそのCIP規則を執行しています。
- 確認を拒否するとアカウントが凍結または閉鎖される可能性があります。
KYCは銀行秘密法に由来します。FinCENはマネーサービスビジネスに書面による顧客確認プログラムの実施を義務付けており、あなたのドルを保有する暗号資産取引所もこのグループに含まれます。プラットフォームはあなたが顧客である間、あなたの活動を監視し続けます。
暗号資産におけるKYCとは何を意味しますか？
KYCとはKnow Your Customerの略です。規制対象の事業者が顧客の本人確認を義務付けられる一連の法律と規則を指します。暗号資産の世界では、規制対象の取引所は取引や送金を許可する前に、顧客が誰であるかを把握する必要があります。
暗号資産プラットフォームはいつKYCを要求しますか？
KYCは、規制対象のカストディアルプラットフォームでアカウントを開設したり、取引したり、法定通貨を移動したりする場合に適用されます。セルフカストディウォレット、ピアツーピア送金、ノンカストディアルスワップは通常対象外です。
暗号資産取引所はどのような情報を収集しますか？
連邦規則では、金融機関はあなたの氏名、生年月日、住所、および識別番号を収集することが義務付けられています。暗号資産取引所はさらに、運転免許証やパスポートの写真など、政府発行の身分証明書も確認します。
- 正式名称
- 生年月日
- 自宅住所
- 社会保障番号
- 政府発行の身分証明書の写真
米国で暗号資産のKYCを執行するのは誰ですか？
FinCENは銀行秘密法と、マネーサービスビジネス向けの顧客確認プログラムを執行しています。FinCENの2004 CIP規則は、書面によるリスクベースの顧客確認プログラムを義務付けています。2016 CDD規則は継続的なモニタリングを追加しました。
暗号資産のKYCを拒否した場合はどうなりますか？
KYCを拒否した場合、規制対象の取引所はアカウントを拒否、凍結、または閉鎖することがあります。本人確認を行っていない顧客にサービスを提供すれば、プラットフォームはライセンスを失う可能性があります。
よくある質問
いいえ。KYCはより広範なマネーロンダリング防止規則の一部であり、モニタリングや報告も含まれます。
いいえ。VPNはあなたの位置情報を隠しますが身元は隠せず、規制対象の取引所は依然として身分証明書を要求します。
運営者が登録されたマネーサービスビジネスである場合、通常ははい。多くは電話番号と政府発行の身分証明書を求めます。
